お客さまへの勧誘にあたって

代理店：株式会社フィクア

Ⅰ．コンプライアンスの徹底

１．法令等を遵守するとともに、社会一般の倫理・常識に従って勧誘・販売を行います。

２．コンプライアンスの徹底のための態勢の維持・強化に努めます。

３．適切な勧誘・販売を行うための研修等を実施し、お客さまから信頼される人材の育成に努めます。

Ⅱ．お客さまの情報の保護

お客さまの情報については、当社「プライバシー・ポリシー」に則り、適正に取得し、厳重に管理します。

Ⅲ．お客さま本位の勧誘・販売

１．お客さまに最適な生命保険を提供するため、お客さまのご意向、生命保険に関する知識、生命保険ご加入の状況、および資産・収入等の状況に十分に配慮し、勧誘・販売を行います。

２．外貨建ての保険等、市場リスクを有する商品については、上記１に加え、お客さまの投資経験、金融商品に関する知識、お客さまがどの程度のリスクを受け入れられるかに配慮し、商品の特性・リスクの種類・程度等についてご理解いただけるように十分にご説明の上、勧誘・販売を行います。

３．未成年のお客さまを被保険者として勧誘・販売する場合は、保険金額等のご契約内容が適正か、特に慎重に確認します。

４．ご高齢のお客さまには、ご契約内容を十分にご理解いただけるように、より丁寧に勧誘・販売を行います。

５．お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法で勧誘・販売を行いません。

Ⅳ．重要事項についての説明

１．商品の仕組みや特徴等、お客さまの判断に影響を与えるような重要事項について、勧誘・販売形態に応じた方法により、内容を正しくご理解いただけるようにご説明します。

２．お客さまには正しく告知いただかなければならないこと、また、正しく告知いただけなかった場合には保険金・給付金等がお受取りいただけない場合があることを十分にご説明します。

３．説明にあたっては、「契約概要」「注意喚起情報」等、法令・取扱保険会社および当社の規程に則った適正な募集文書を使用します。

Ⅴ．誤解の防止

お客さまに誤解を与えないように、生命保険とその他の商品を明確に区別して取扱います。

Ⅵ．アフターフォロー

ご契約後もご安心いただくため、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

Ⅶ．相談窓口

お客さまのご意見・ご要望を伺い、業務改善に生かしてまいります。

ご意見・ご要望がございましたら、当社担当者もしくはお客さま相談窓口までご連絡ください。

お客さま本位の業務運営に関する宣言

株式会社フィクア（以下、当社）は企業理念に基づき、「お客様とOHANA（家族・絆）の精神で向き合う」ために、保険商品が複雑で分かりづらい商材である事を認識した上で、お客様に合わせた最適な商品をご提供するよう日々努め、お客さま本位の業務運営を行うことを最重要経営課題として、以下に掲げる取組みを行うことを宣言いたします。

当社は以下の方針を定め推進していきます。

「行動指針」

・お客様の味方という姿勢を持ち続けます。

・常にお客様目線で、最適な保険商品をご提案していきます。

・保険商品と関連情報を分かりやすくご提供いたします。

・日々研鑽しお客様に、より質の高いサービスを提供いたします。 

＜お客様本位の業務運営＞の為の取り組み

・募集におけるプロセス

お客様に不利益かつ混乱を招く事がないよう将来のリスクを踏まえた上でご提案をし、ご成約に至までのご意向とプロセスを管理します。記録に基づき募集管理責任者がお客様に不利益が無いかを随時確認いたします。

・お客様のご意向に沿った商品のご案内

当社は複数の生命保険会社、損害保険会社と委託契約を結び、数多くの保険商品を取り揃えております。お客様それぞれのご意向があるため、すべての商品の中からお客様に最適な商品の提案に努めております。また業界や商品の情報を常に収集し随時、お客様にとってより最適なご提案ができる様、研究をし社内研修いたします。

・アフターフォロー

当社では、ご契約をお預かりしてからがお客様との関係のスタートだと考えております。迅速で誠実なご対応をし、お客様の安心をご継続いただける様に心掛けます。定期的な訪問や連絡を心がけ、ライフスタイル、経済状況、医療制度、税法上の変化等に素早く対応致します。

・お客様目線のサービス対応

保険商品が複雑な商品であることを認識した上で、お客様の目線に立ち、複雑な専門用語を分かりやすくお伝えし、ご理解して頂けるまで誠実にご対応させて頂きます。ご高齢のお客様に対しては、「ご親族の同席」「複数回訪問してのご説明」、外貨商品・変額商品にご興味をお持ちのお客様には、「為替リスク」「手数料や控除」「運用リスク」等をご親族も含め、ご理解を頂けます様に全員で心がけております。

・管理体制

当社ではクラウド管理システム（hokan）を導入しお客様の個人情報を安全かつ正確に管理しております。ご成約に至るまでのプロセスとご意向を記録しております。社内で管理することでお客様を弊社全員でフォローできる様に心掛けております。また、お客様の声をお聞きし記録に残すことで社内の管理指導体制を随時更新し研修しております。

・当社の社員の営業方針

①お客様に正しく情報が伝わりご意向に沿っているか

②お客様の不利益になる事はないか

③お客様の信頼を失わないか

④社会通念上正しいか

社員全員とコンプライアンス担当者と募集管理責任者と研修し募集体制を常に確認し精進して参ります。

2021年1月

株式会社フィクア

お客さま本位のKPI設定について

『株式会社フィクア』は、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、その水準及び進捗度を検証するため、下記の通りKPIを設定し、一定期間ごとに内容をチェックし、改善に勤めて参ります。この検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しを実施し、更なるお客様本位の業務運営に向けて内容を変更いたします。

１・お客様の声を経営に反映させる取り組み

アンケート集計（月１件／人）

当社ではお客様のご意見こそ、サービスの運営や経営・業務の起点となる最重要課題と考えております。

お客様のご意見で『ご要望』や『お叱り』の声を頂き、業務の品質向上や会社の課題として取り組みます。

２・FP資格保有率（目標値100％／入社１年以上の社員）

当社ではお客様に正しい情報をお伝えできるように、社員全員がFP資格取得を目指しております。

３・契約継続率（37ヶ月）

保険商品のご加入においては、病気・ケガ・万が一が起こった場合に、保険金・給付金を確実に受け取るためにご契約の継続は重要です。弊社では、ご加入いただく商品がお客様のご意向に沿ったものとなるよう、 お客様のライフプランやご要望、生活環境のヒアリングに力を入れています。ご加入時に十分に納得いただき、 ご加入後もお客様が不安にならないように継続的なフォローを行ない、低い早期消滅契約率を維持できる よう努めます

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2021年1月

株式会社フィクア